Marknadsrisk: begreppet, former, riskhantering

Påståendet att all ekonomisk verksamhet innebär en risk, utan tvekan, ingen av entreprenör.

Ägnar sig åt produktion, handel eller tjänster, huvuden och företag styrs av marknadssystemet dikteras av de speciella lagar, förordningar, regler och begreppet konkurrens. Med säkerhet och förtroende för att beräkna funktion ekonomiska system är helt enkelt omöjligt.

Värdet på korrekt riskhantering

På processen ledningens beslutsfattande i alla storlekar (från daglig lokal strategisk och avgörande för organisationen) drabbar ett stort antal olika faktorer och förutsättningar. Förutsäga det troliga resultatet av en situation hindrar osäkerhet, vilket uttrycks i en brist på information, data, samt impact factor av slumpmässighet.

En mängd olika ekonomiska osäkerheten blir en risk. Detta fenomen är inneboende i de flesta områden av mänsklig aktivitet. Idag, anställda som har möjlighet att utforska, förutsäga och analysera de risker som anses vara mycket viktigt för framgångsrik drift av företaget. vinst volymen av företagets konkurrenskraft och överlevnad beror på förmågan hos sina chefer att förutse konsekvenserna av en åtgärd.

Analysera marknads finansiella risker betrodda proffs som har tillräcklig erfarenhet och kompetens. Syftet med en sådan chef är att säkerställa skyddet av tillgångar och vinst för förluster till följd av förändringar och fluktuationer i räntor, valutakurser och andra ekonomiska och finansiella företeelser.

Vilka är riskerna: konceptet, den karakteristiska

Kallade risk situation i samband med förekomsten av en bestämd val mellan flera alternativ till de påstådda alternativ. Offensiva riskosoderzhaschego händelser innebär både positiva och negativa.

Med andra ord är risken - är möjligheten att framgång eller misslyckande. Detta begrepp skall skiljas från osäkerhet eftersom risken kan bedömas, och dess inverkan kan mätas.

Tecken på risksituationer:

• Det finns osäkerhet.
• Det finns en möjlighet att välja en alternativ handlings (en av dem - vägran av urvalet).
• Det är möjligt att bedöma de befintliga alternativen.

Den viktigaste risk egendom, vilket gör att huvudet i tid för att vidta åtgärder för att minska de negativa effekterna av individuella faktorer, är det förmodligen. Denna term är en matematisk bedömning av situationen. Sannolikhetsberäkning avspeglar frekvensen av förekomsten av ett visst resultat. Utför denna bedömning endast om det finns tillräckligt med statistiska uppgifter (data, indikatorer och expertbedömning och prognoser).

Risk marknaden: funktioner, typer och detaljerna

Situationen där egenskaperna hos det ekonomiska läget för ett objekt på grund av effekten av marknadskrafterna inte kan uppfylla förväntningarna hos beslutsfattarna - det är vad som är marknadsrisken.

Andra typer av risksituationer bank skiljer sig genom att de direkt påverkar marknadsvillkoren. Typerna inkluderar marknads ränterisk, samt lager och utländsk valuta.

Risken för olika typer av organisationer

Inflytande riskosoderzhaschih situationer på aktiviteten hos alla företag är enorm, så att de ignoreras eller otillräckligt grundlig utredning kan leda till förluster eller ens företagets kollaps. Marknadsrisken är den viktigaste egenskapen av de ekonomiska marknaderna, vilket är mycket viktigt ränteförändring. Detta är en marknad med räntebärande värdepapper, aktier, valutor, råvaror.

Denna kategori av risk speglar risken för förlust (förlust av finans) kreditinstitut på grund av det faktum att prisförändringen av finansiella instrument på marknaden eller fluktuerande växelkurser. Dessutom speglar denna kategori risken för handelsenheten till en vinst eller förlust när prisförändringar.

För banker är ränterisken blir den mest betydande, eftersom det direkt påverkar slutresultatet av verksamheten. Det uttrycks i möjligheten att öka eller minska värdet av tillgångarna i bankorganisationen till följd av svängningar i räntor på in- och utlåning.

Värdet av risk för investerare

Vid bedömningen av kostnadseffektiviteten för framtida investeringar, är varje investerare intresserade av att få objektiva och tillförlitliga uppgifter om graden av risk för ett visst projekt.

Det finns ett visst intervall av förväntade lönsamheten av värdepappersportföljen, och möjligheten att den faktiska avkastningen kommer att släppas utanför detta intervall, och det finns risk för marknaden.

Det vill säga att det finns en risk för förluster, förlust eller Intäktsbortfallet. Förlust fäst vid utövandet av ekonomisk verksamhet, är material, arbete och ekonomiskt. Marknaden för finansiella risker har sin gradering, enligt vilken de mest lönsamma alternativ för kapitalinvesteringar är oftast mycket riskabelt. Ibland i den utsträckning att investerare väljer att inte ha affärer med dem, eftersom "spelet är inte värt mödan."

Varför finns det riskosoderzhaschie situation?

Ofta i bildandet av risksituationer, är inblandade externa och interna skäl.

Interna källor marknadsrisk är:

1. Avsiktlig opposition. Till exempel köp eller försäljning av vissa kategorier av finansiella instrument.
2. Förseelser chefer i att göra ledningsbeslut. Detta kan vara ett köp eller försäljning av aktier, obligationer, valutor, liksom fel i mängden och varaktigheten av dessa förfaranden.

Yttre orsaker, bildar riskosoderzhaschie situation anses vara

1. Negativa värdeförändringar på finansiella instrument till följd av de händelser som äger rum med emittenten och allmänna marknadsförhållanden (inverkan på aktierisken).
2. Fluktuationer i priserna på ädelmetaller.
3. Med hjälp av ett stort antal specifika finansiella instrument (obligationer, lån, inteckningar), som inte får återbetalas i tid.
4. Förändras dramatiskt växelkurser.
5. Fall där kunder och motparter inte uppfyller villkoren i kontrakten.

Vad betyder "marknadsrisk bedömning"?

För att skydda företaget från oförutsägbara inflytande riskosoderzhaschih situationer är risken för att marknads utvärderas och analyseras.

Huvudsyftet med dessa aktiviteter är att stödja företaget fått inom ramen för risken, som anses i utformningen av strategiska mål. Detta är nödvändigt för att bevara tillgångar och kapital, och för att minska eller eliminera förluster.

Analysera alla typer av risker som är relevanta för aktiviteten hos företag (valutakurser, råvarurisker, etc.).

marknadsrisk stegen lednings

När du har definierat mål, principer och metoder för riskhantering experter vidare till följande åtgärder:

• Identifiera marknadsrisk.
• Utvärdera graden av dess inverkan och sannolikhetsnivå.
• Genomför uppföljning av marknadsrisk.
• Vidta åtgärder för att kontrollera och minimera risk.

Det största problemet med specialister som deltar i bedömning och hantering av risker är bristen på några universella recept. Varje situation och frågan är unik och kräver ett individuellt förhållningssätt. Därför tillsammans med kompetens, erfarenhet och professionalism av chefer behöver sådana egenskaper som intuition och flexibilitet att tänka.