Valutaverksamhet för banker: typer och funktioner

Valutatransaktioner är transaktioner som regleras genom internationella avtal eller nationell lagstiftning som använder valutavärden.

Typer av valutatransaktioner

1. Valutaterminstransaktioner (terminer, framåt) är transaktioner under vilka parterna överens om leverans av ett visst belopp efter en viss period efter slutförandet av transaktionen till den kurs som fastställdes vid tidpunkten för ingående. Valuta valutahandel har två egenskaper.

Växelkursen fastställs vid transaktionens slut, även om den genomförs efter en viss tid.

Mellan avslutandet och genomförandet av transaktionen finns det ett tidsintervall. Körningsperioden, det vill säga leverans av valuta, definieras som periodens slut från transaktionstidpunkten eller en annan period inom tidsgränsen.

Med utländska valutor görs futures transaktioner:

- att erhålla på bekostnad av växelkursen för spekulativ vinst,

- Försäkring utomlands direkt eller portföljinvesteringar från eventuella förluster till följd av avskrivningen av de valutor som de implementeras i.

- Med utbytet (konvertering) för kommersiella ändamål, det vill säga förskottsförsäljning av utländsk valuta eller köp för de kommande betalningarna av utländsk valuta.

Ansökan att täcka valutarisken av terminsavtal under kommersiella transaktioner breddes i stor utsträckning på 1970-talet under övergången till valutaflytande.

2. Valutaförvaltningen av banker "SPOT" är den vanligaste. De står för upp till 90% av den totala volymen av valutatransaktioner. Deras väsen ligger i försäljning och köp av valuta, förutsatt att bankerna levererar den andra arbetsdagen från transaktionstidpunkten till den kurs som fastställdes vid avslutandet. I detta fall beaktas arbetsdagar för var och en av de valutor som är inblandade i transaktionen. Det vill säga om den efterföljande dagen för transaktionsdagen inte fungerar för en av valutorna blir leveransperioden för valutorna mer än en dag och om nästa dag inte fungerar för en annan valuta, ökar leveransen också med en dag.

I sådana transaktioner görs leverans av valuta till de konton som anges av de mottagande bankerna. Valutakursen under tvådagens period dikterades tidigare av objektiva svårigheter med genomförandet under en kortare tidsperiod, och dessutom krävdes en analys av valutaförvaltningen hos en kommersiell bank.

Det mest mobila elementet i valutapositioner är bankernas verksamhet på valutamarknaden med brådskande leverans, men de medför viss risk. Med hjälp av operationen tillhandahåller "SPOT" -bankerna kundernas behov i utländsk valuta, utför spekulativa och arbitrage-transaktioner, överföring av kapital från en valuta till en annan.

3. Byttransaktioner är en typ av transaktion som kombinerar bankernas växelkursverksamhet . Sådana banker är kända sedan medeltiden när italienska banker genomförde transaktioner med räkningar. Senare började de utvecklas i form av utvisning och rapportering. Deport är en kombination av sammankopplade transaktioner i motsats till rapporten, där kontantförsäljningen av utländsk valuta och dess köp för en period utförs.

Senare förvärvades valutahandel i banker "SWAP" i form av utbyte av inlåning för motsvarande belopp i olika valutor. Nackdelen med denna operation var en ökning av bankens balansräkning, vilket skapade ytterligare risker och förvärrade koefficienterna. Valutaförvaltningen av banker "SWAP" löser dessa problem. Redovisning görs på poster utanför balansräkningen, vilket innebär att växling av valutor sker i form av köp och försäljning.

"SWAP" kombinerar köp och försäljning av valutor på villkor att omedelbart levereras med motransaktioner med samma valutor under en viss period. Samtidigt är två samarbetspartners (företag, banker och andra) överens om motbetalningar.